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近五年石家庄非法集资案达800余件 4招教你防范

2017-05-24 10:07 作者: 胡育琛

5月是我省防范和打击非法集资宣传月。据调查,近五年来,非法集资案件呈爆发性增长态势,涉案金额及人数连年攀升,有数据显示,河北成非法集资重灾区之一。想要解决非法集资问题,要从源头上把控好,石家庄市公安局经侦支队民警教你4招防范非法集资。


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典型案例

轻信高息投300多万养老钱

“我们要开新店,你来我们这投点资吧,我们能给20%以上的年息!”“我们要研制新产品,投点资吧,年息25%!”这就是石家庄“诗兰百丽”美容院,美容师们不断向顾客推销集资产品的常用语言。

70多岁的张永生(化名)经常去这家美容院洗头发,就是被这样的话术给吸引了。美容院的工作人员大多是年轻小姑娘,对张永生很是亲切热情,再加上已经是老主顾,对店里很熟悉,张永生就开始往美容院投钱,

“他们说美容市场越来越大,现在的店面已经满足不了顾客,所以要进一步扩张店面。要建新店,但是老板资金不够,我是老顾客,可以投钱,给很高的利息。”张永生说,此后,他就开始将自己的钱多次打入美容院工作人员的账户,前后共计300多万元。

开新店、研发新品,都成为美容院的集资名目。甚至还有的店面宣称,诗兰百丽正在谋划上市,现在集资,相当于原始股,将来股票上市,本金打着滚地翻。

一次次投钱,积蓄全都填进去了,日子过不下去了,张永生开始想将钱要回来,可美容院先是推三阻四,后来直接人去楼空。


投资黄金被骗想要跳楼

我国是世界最大的黄金生产和消费国,投资黄金被认为是风险最低的传统理财方式之一。然而,就是轻信炒黄金有高额回报,让许多人几乎“血本无归”。

王桂春(化名)是石家庄一名退休职员,辛辛苦苦一辈子,攒下了近七十万元的养老钱。在将近一年多的时间里,王桂春听信炒黄金能稳赚不赔,把自己所有的钱都投进了一家贵金属交易公司。工作人员经常给王桂春介绍,炒黄金是一项“躺着赚钱”投资行为。

养老钱全部押在里面,公司资金链断裂,不但无法支付投资者利息,本金也无法追回。发现投资被骗之后,王桂春一度想自杀,用自己的死扩大社会影响力,警醒公司工作人员。在被石家庄市公安局经侦支队办案民警常晓杰开导好几个月之后,王桂春才得以想通,开始新的生活。


一个非法集资案件涉及17省

日前,广东省公安厅曾发通报称,当地警方在公安部指挥协调下,侦破系列非法集资案,该案涉及广东、海南、湖北、河北等17个省及港澳地区,涉及投资人9万多人次,涉案金额超过41亿元。

经查,2015年5月以来,犯罪嫌疑人全某林等人合谋先后成立东莞芝禾生物科技有限公司、湖北千木灵芝科技发展有限公司、海南全仙禾生物科技有限公司等公司,以推销“千木灵芝”等保健产品为名,向社会公众大量吸收资金,涉嫌非法集资犯罪。

目前,该案正在进一步调查中。


现状及数据

非法集资主体中年人占比上升

非法集资是指未经有关部门依法批准,承诺在一定期限内给出资人还本付息,向社会不特定的对象筹集资金的现象。此类案件吸储范围广、涉及人数多、集资金额大,多数通过借新债还旧债的模式来延续集资链。

据石家庄市公安局经侦支队民警常晓杰介绍,非法集资类案件初期往往以民间借贷的形式出现,公安机关早期无法介入,使得其从开始到案发往往具有较长的潜伏期。石家庄市非法集资案件自2006年开始逐渐活跃,案件从滋生到案发,时长在1-3年之间。目前,非法集资案件处于集中爆发态势。

常警官告诉记者,公安部门现在的主要任务是去存量,控增量,有效控制非法集资现象的蔓延。

另外,以往传统非法集资类案件的参与者多为上岁数的老人,一方面是手里有部分闲置资金,一方面没有很好的判断力,容易上当受骗。但现在参与非法集资的主体因互联网技术的发展,逐步模糊了地域界限,投资主体中年一族的占比正在逐年递增。总的来说,近年来,非法集资类案件,涉案人数,涉案金额连年攀升,涉及区域也越来越广泛。


近五年非法集资案件达800余件

2012年及2013年,石家庄市共发生涉众型经济犯罪案件84起,涉案犯罪嫌疑人388人,涉案金额40.6亿元;2014年全市立非法集资案件192起,涉案犯罪嫌疑人718人,涉案金额达64.8亿元,发案数是2012年、2013年总和的2.3倍,涉案金额是前两年总和的1.6倍,涉案人数是前两年的2.6倍。自2015年开展专项行动,全市立非法集资案件数386件,涉案金额70亿元;2016年全市立非法集资案件157起,涉案金额40亿。五年来,非法集资案件数共计800余件。

比较突出的是农合社案件。2014就达100余起。遍地都是发小广告的,汽车一停,马上就能收一堆集资广告。且参与集资的人员大多是普通民众,他们为了挣点投资利息,将养老钱、救命钱,都做了所谓的投资,有的甚至将房子做了抵押,贷款进行投资,最后血本无归。

仅仅依靠公安机关的打击并不能解决非法集资问题,如果案件没有爆发,公安机关很难取得证据,公安机关只能在非法集资企业资金链断裂,案件爆发,群众来报案后才能对其进行打击。

但是案件暴发后,资金链基本上就断了,再去打击,很难挽回群众损失,不能从根本上解决问题。


民警提醒

非法集资参与者利益不受法律保护

根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后,集资款仍不能全部返还的,损失由参与者自行承担。在取缔非法集资活动的过程中,地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资,参与者利益不受法律保护。

因此,集资参与者一旦掉入非法集资的陷阱,不要抱着侥幸心理,期望非法集资者按期还本付息,更不能再向非法集资者注资,以免造成更大的损失。

参与集资人可以向当地行业主(监)管部门、公安机关和处置非法集资工作部门进行举报。有关部门将核实情况,确认涉嫌非法集资的,将依法冻结集资者的有关银行账户,查封、扣押其涉案资产,防止集资者肆意挥霍或转移资产,最大限度减少集资参与者的经济损失。


4招教你破解非法集资

一、对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率看是否过高。我国规定,超过国家规定贷款利率4倍(大约月息两分)以上不受法律保护,企业的正常年利润一般能达到20%左右就相当不错,长期高于这个盈利水平的项目几乎是没有的。

因此这可以作为判断回报是否过高的重要参考,超高的投资回报伴随着高风险,极有可能存在欺诈行为。广大投资者不要相信“免费的午餐”,切莫贪图高利,谨防受骗。

二、通过查询工商登记资料,查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业,是否办理了税务登记,另外,查看公司是否具有金融许可证,如果没有金融许可证绝对不允许公司进行融资。

三、向有关主(监)管部门咨询,投资所涉及项目是否经过有关部门批准,项目信息是否真实,如果项目子虚乌有,或者信息不实,则存在欺诈嫌疑。

四、向身边的朋友或有关专业人士咨询,多听取他们的意见,审慎决策。

从以往发生的案例来看,不法分子往往利用老年人辨别能力较弱的特点,骗取老年人的养老钱。期间,为了不被发现,不法分子常常要求老年人向儿女隐瞒“投资”情况。

在此,特别提醒老年朋友,在用你们的养老钱去投资时,要特别慎重,多向亲朋好友咨询,万万不要故意向亲友隐瞒。


相关链接

非法集资常见种类及形式

1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;

2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;

3.通过认领股份、入股分红进行非法集资;

4.通过会员卡、席位证、优惠卡、消费卡等进行非法集资;

5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;

6.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;

7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;

8.对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;

9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资;

10.利用传销或秘密串联的形式非法集资;

11.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;

12.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资;

13.假借农民合作社名义进行非法集资。

■文/河北青年报记者刘冉

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