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工行秦皇岛昌黎碣阳支行全面落实反洗钱工作

来源: 作者: 人气: 发布时间:2020-05-12 11:24:20

在当下复杂的金融环境下,银行作为重要的金融机构,是资金流动的枢纽,也是洗钱活动的最主要通道。为有效防控洗钱风险,达到反洗钱监管的要求,工行秦皇岛昌黎碣阳支行全面落实反洗钱工作,提高全体员工的反洗钱意识,增强反洗钱工作能力,做好反洗钱的第一道防线。2020年以来,该行业务中零风险事件发生,外部风险暴露水平持续降低,成功阻止一起多名客户同时办卡并出借的事件发生。
一、提升员工反洗钱能力。反洗钱工作是全员性的责任和义务,网点员工都需要承担相应的反洗钱工作职责。为进一步夯实员工的反洗钱基础知识,提升员工的反洗钱能力,开展了多种形式的培训学习活动。首先,员工从自身做起,熟知禁令,践行合规,严格按照操规办理业务,熟知各项业务中容易触发风险的地方,严防风险事件的发生;其次,加强员工在办理业务时的警惕性,提高员工识别可疑交易的能力,从源头上杜绝洗钱等案件的发生。
二、做好客户身份识别工作。客户身份识别是反洗钱工作的基础,是防范金融风险的第一道安全防线。网点员工在为客户开立账户、提供产品或者服务时,应采集、核验、登记和留存客户身份信息资料,确认客户身份,了解客户开户目的,真正做到“了解你的客户”。对于拒绝提供身份证件、提供虚假身份证件、开户理由不合理或者有理由怀疑客户存在开卡倒卖等违法犯罪活动的,应拒绝与客户建立业务关系或者提供服务。对于目前部分客户因银行预留信息不全导致银行账户被控制的情况,网点按照监管部门和内控身份识别要求为客户及时更新基础信息,确保客户九项基础信息完整真实。
三、加强反洗钱宣传工作。银行作为金融机构,有义务有责任做好反洗钱宣传工作。网点通过滚动播放反洗钱宣传专题片、张贴宣传海报等方式,做好日常反洗钱的宣导工作,提升客户防范的意识,拒绝出租出借自己的身份证件、银行账户和密码等重要信息,同时学会识别电信诈骗,防范非法集资,确保客户自身的信息和财产安全。(来源:秦皇岛新闻网 河青新闻网编辑吴雨哲丨平台主编姜天群丨监制耿硕)   原文地址:http://www.qhdnews.com/home/details?code=2&pcode=0&id=33658

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